bet体育交易额怎么计算,数字化转型迫在眉睫,证券业必须转型重塑。国泰君安首席信息官于峰专访

本报记者易艳君和罗基来自上海的报道
在资本市场发展的背后,数字和信息技术的融合带来的变化并不困难。作为资本市场的深刻参与者,投资公司经历了包括PC时代在内的数轮数字和信息转型,并积极致力于改变交易方式,这还包括该时代投资公司服务模式的巨大转变。移动互联网。
33年前的1987年9月27日,成立了第一家投资公司-深圳经济特区证券公司。市场是起伏不定的,经纪人是从小到大。发展壮大,发展也起起伏伏,部门和整合也随之而来。唯一不变的是发展本能,积极创新并利用市场和新技术。经纪公司一直是数字化转型的领导者。经过不断的研究和实践,领先的经纪公司正在转向“全面数字化转型”。
国泰君安首席信息官于峰在接受《中国商报》记者采访时说,技术手段的使用巧妙地改变了投资公司为客户服务和客户整体运营的方式,他认为,数字化转型的核心投资公司的优势在于客户的数字化运营,即依靠科学技术手段获取大客户行为数据并对其进行分析,以真正了解客户释放的弱点。
数字化转型:以客户为导向
无论是在成本投资方面,还是在实施行业中最前沿的金融技术应用方面,投资公司(尤其是领先的投资公司)的数字化转型都有许多实践。于峰认为,技术为金融服务提供资金,IT的价值在于为不同情况提供个性化服务,并提高业务发展效率和客户体验。
例如,他说国泰君安自主开发的君鸿灵溪服务终端相当于一个机器人。在线客服的95%的工作都可以由灵溪完成,灵溪创造了面向场景和个性化的服务,而国泰君安的子公司VTM(远程视频柜员机)在业界率先推出了智能双重录音(双重录音,用于购买高风险产品)。VTM将重复录音的处理时间从20分钟减少到5分钟左右,不仅改善了用户体验,它还可以控制服务质量。
于峰还说:“ VTM还解决了以前缺乏投资咨询经理的问题。以前的投资咨询经理可能需要经过两年的培训才能开始上岗。现在,智能终端可以确保业务流程顺畅,减少投资咨询经理的人数。该门槛还降低了经纪人的成本。”
“在VTM的帮助下,我们还实现了在线和离线服务的集成。”据Yu Feng称,国泰君安最早在2018年在全国安装了500台VTM。
总体而言,国泰君安的数字化转型经历了三个阶段,俞峰表示第一阶段是数字化转型,汇总了全国各地子公司的数据(过去是分散的)。结合统一管理,为简单起见,整个公司的所有业务数据都在统一视图下收集。客户经理对客户全景有清晰的了解。第二阶段是像AI等上述数字升级。讨厌的技术手段是使用Lingxi和VTM来改善用户体验和运营效率。“第三阶段是实际的转换。过去,我们按照现在,我们将更多的精力放在为客户提供全景资产分配上,单个机构只能拥有某个细分市场或部分资产,也就是说,他们想要的资产分配是全球性的,预期的增长空间是一个完整的周期。技术开放了,也就是说,财富管理机构可以借助技术手段,在整个生命周期内共同创建全球财富管理价值链。”他强调,这也是国泰君安在中国布局的最重要方向。未来十年。于峰说,过去,资产管理一直专注于产品。“但是,在当今的数字产品管理概念下,我们将重点放在客户上,并将客户作为价值链创建的中心。数字财富管理。凭借投资和研究技能以及其他投资公司的专业优势,我们可以覆盖数字技能以提供合适的产品和服务。给客户。”
值得一提的是,通过对经纪业务进行技术干预,效率明显提高。例如,在经纪业务中,由于业务的高度同质性,打折价格已成为大多数经纪人转换的一种手段。然而,国泰君安选择的途径是利用技术不断丰富经纪服务,提供更多增值服务,然后吸引客户。就佣金收入而言,虽然客户忠诚度并不是最大的忠诚度,但在同行业中,佣金收入仍可与拥有最多客户的经纪人相比。
建立数字财富管理生态系统
一方面,技术促进了投资公司资产管理技能的提高,但也加剧了行业竞争。但是,据于锋介绍,资产管理机构更多是竞争和合作关系。资产分配只能满足客户需求的一部分,而最好的服务应涵盖包括生活场景在内的所有需求。因此,跨行业合作非常重要,只有建立数字财富管理生态系统才能真正满足客户需求。
所谓的数字财富管理生态系统,于峰表示:“我们想要开放式证券。此概念的核心是,所有市场参与者都以产品的形式输出自己的技能,然后相互融合。他认为技术是一座桥梁。市场参与者基于情景集成来集成数据,并基于技术互补形成价值社区。
于峰认为,未来,投资公司将有空间在使用技术的资产管理领域与许多行业进行合作。数字资产管理生态系统一旦形成,将对业界大有裨益。
经纪公司目前不仅与传统的信贷服务提供商合作,而且还与阿里巴巴等互联网平台互动,这是他们与外部机构合作的一部分。据了解,互联网平台主要提供技术功能,投资公司将所需的技术集成到自己的IT集成系统中。于锋说:“使用互联网平台就是增加功能的代名词,但是互联网不太可能开发出适合证券业的全套系统。”谈到传统金融机构与“新兴”财富管理机构之间的竞争时,在互联网的背景下,于峰说:“在当今金融与技术融合的时代,我们正在利用技术来产生强大的投资和技术,以结合经纪人的研究技能和产品技能。以客户为中心并赋予客户权力。创建一条数字财富管理价值链,为客户提供合适的优质产品和合适的优质服务。为了更好地了解客户并为他们提供更合适的服务,这就是竞争。
当然,将技术方法应用于财富管理业务也充满了困难。例如,当使用机器人顾问时,当前的技术手段不能完全实现客户分层。同时,停止最终依靠人力并独立完成投资是理想的机器人顾问,但这很难实现。于峰提到算法的可解释性存在一定的困难,基于底层数据的算法逻辑可能并不总是有足够的解释。当前,全世界都在克服这个问题:“技术尚有改进的空间,但有些情况并非纯粹是技术问题。”洛克史密斯。
但是,在投资公司建立IT人才团队并不容易。于峰提到,更大的挑战是让IT人才希望拥有与自己的成长道路相适应的空间。互联网公司具有更多的想象空间,因此国泰君安一直在努力调整薪酬体系以建立人才团队。“国泰君安的特点是自主研发工作量相对较高,因此国泰君安的IT人员将拥有相对较大的增长空间。”